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Declararse en bancarrota no necesariamente descarrilará su carrera si usted es, o quiere convertirse en un representante registrado en la industria de valores. Sin embargo, no podrás mantenerlo en secreto. Los estados individuales tienen sus propias reglas y regulaciones, y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, comúnmente conocida como FINRA, incrementó sus requisitos para las investigaciones de antecedentes a partir del 1 de julio de 2015.
Que hace finra
FINRA es el perro guardián de la industria de valores y se cuida a sí mismo, es autorregulador. La Ley de Intercambio de Seguridad dio vida a la organización en 1934. Está supervisada por la Comisión de Bolsa y Valores, y otorga licencias a los corredores y gobierna a las firmas miembro, que incluyen a todos aquellos que hacen negocios con el público. FINRA trabaja para garantizar que se cumplan los estándares éticos y toma medidas para disciplinar a los corredores, empresas y representantes que han provocado daños a clientes y clientes.
Su deber de informar
Cuando solicita un trabajo en una firma de valores, debe completar el Formulario U4, el Solicitud uniforme de registro o transferencia de la industria de valores, y enviarlo a su empleador. Si usted, o una empresa que controlaba, se declaró en bancarrota en los últimos 10 años, debe incluir esta información en el formulario. Aunque la quiebra no es un obstáculo automático para su licencia, no informarla es una Descalificación legal. Su solicitud no será aceptada automáticamente si se declaró en bancarrota. Está sujeto a una proceso de revisión manual - En otras palabras, FINRA investigará los detalles de su situación. Es más probable que te aprueben si tu historial no incluye otros incidentes desagradables, como ser culpable de violaciones reglamentarias o tener antecedentes penales.
El papel de las firmas miembro
Su declaración de quiebra probablemente saldrá a la luz incluso si no la divulga. A partir de 2015, FINRA exige que las empresas de valores Verificación de antecedentes de todos los solicitantes y verificar la información incluida en sus Formularios U4. Esto incluye buscando registros públicos - Y su quiebra es un asunto de registro público. Su agente no puede enviar el formulario a FINRA a menos que y hasta que se haga una verificación de antecedentes, y debe completar la verificación de los registros públicos dentro de los 30 días posteriores a la presentación del formulario. FINRA también hará su propia búsqueda de registros.
El Código de Bancarrota
Aparte de los requisitos y regulaciones de FINRA, el Código de Quiebras de los Estados Unidos tiene sus propias reglas. Si está trabajando activamente como agente de productos básicos o corredor de bolsa, está limitado a declararse en bancarrota personal del Capítulo 7. No puede solicitar el Capítulo 13, la forma de bancarrota en la que paga sus deudas bajo la supervisión de un tribunal durante tres a cinco años.