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Todas las inversiones en monedas extranjeras deben realizarse dentro del contexto de sus objetivos de inversión a largo plazo, con el objetivo de disminuir el riesgo sistemático mediante una mayor diversificación en otras clases de activos. La moneda extranjera puede hacer una inversión atractiva, porque como un activo altamente líquido, sirve como una red de seguridad para su cartera. Puede servir simultáneamente como reserva, que puede convertirse y reinvertirse rápidamente en caso de una crisis económica o, por el contrario, una oportunidad de mercado.
Comerciantes de divisas
Uno de los beneficios de invertir en divisas es su liquidez. El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo, con un volumen de transacciones diario promedio de $ 3.2 billones en 2014. Puede comprar cualquier cantidad de moneda extranjera a través de operadores de divisas, generalmente grandes firmas financieras multinacionales, como bancos comerciales. Dado que no existe un mercado centralizado para las monedas globales, el mercado de divisas está disponible las 24 horas del día. Los costos de transacción son muy bajos. No paga comisiones por inversiones en divisas, pero incurre en costos de transacción a través de un pequeño margen de oferta y demanda.
Derivados
Los derivados son valores cuyos valores se derivan de movimientos de precios en activos subyacentes. Los futuros son los principales derivados utilizados para invertir en monedas extranjeras. Son contratos a corto plazo para comprar o vender una divisa determinada a un precio específico. Su naturaleza líquida y la dinámica del mercado de divisas hacen que los futuros sean propicios para el comercio activo. Por ejemplo, al usar contratos de futuros estándar que se negocian en la Bolsa Mercantil de Chicago, puede tomar una posición larga comprando 100 contratos de libras británicas, cada contrato con 62,500 libras a la tasa del mercado, también conocida como tasa al contado, de 0.62375. Si la libra aumenta, puede cerrar esta posición larga vendiendo el mismo número de contratos. Si cierra la transacción cuando la libra ha aumentado a 0.6238, su ganancia es igual a: 100 contratos multiplicados por 62,500 libras por contrato, multiplicado por el aumento de precio de 0.00005, o 312.5 libras.
Los fondos negociados en bolsa
Los fondos cotizados en bolsa le permiten invertir en una moneda extranjera específica o incluso en una canasta de monedas. Los ETFs han expandido enormemente el mundo de las inversiones al proporcionar vehículos de bajo costo para invertir en prácticamente cualquier sector de los mercados de capital. Son líquidos, lo cual es una ventaja, porque cotizan en bolsas públicas, al igual que las acciones que cotizan en bolsa. Puede invertir en una ETF de moneda que rastree el rendimiento de cualquier moneda extranjera. Si espera que el precio de la libra aumente, puede comprar ETF que se mueven en conjunto con el rendimiento de la libra, utilizando la misma cuenta de corretaje que usaría para negociar acciones. Si usted es propietario de una pequeña empresa que vende widgets en México, puede comprar ETF inversos que aumentan en valor en proporción a las disminuciones en el valor del peso. Esto podría compensar las disminuciones en los ingresos atribuibles a los cambios de moneda.
Plataforma de comercio de divisas
Una innovación relativamente reciente es la plataforma de comercio de divisas en línea, donde puede comerciar con divisas continuamente sin el uso de derivados. R.J. O'Brien & Associates fueron los primeros innovadores en este campo, y luego se unieron compañías como DirectFX y FXCM. Estas compañías actúan como su propia cámara de compensación, manteniendo la liquidez y esencialmente replicando el mercado de divisas en su escritorio. Estas plataformas son fáciles de usar, lo que simplifica el comercio de divisas. Como no hay derivados involucrados, puede invertir tanto o tan poco como elija, y simplemente comprar y vender cualquier moneda a través de la plataforma.