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Si tiene una cartera de inversiones, sabrá que generalmente hay dos tipos de inversiones que pagan dividendos. El primer tipo le paga dividendos en forma de un ingreso, mientras que el segundo tipo reinvierte cualquier dividendo en la inversión original. Este último, que suele ser fondos mutuos o certificados de depósitos, puede analizarse utilizando el porcentaje de inversión acumulativa, que mide qué porcentaje de una inversión se compone del capital aportado.
Paso
Reúna la información necesaria para su cálculo. Específicamente, deberá conocer la cantidad original invertida en el activo o fondo, el valor total actual del fondo y la cantidad reinvertida en el fondo. Puede obtener fácilmente esta información a partir de los estados financieros de su fondo, que generalmente se emiten en forma mensual o trimestral, dependiendo del fondo.
Paso
Agregue la cantidad reinvertida en el fondo a la cantidad original invertida. Por ejemplo, si originalmente invirtió $ 1,000 en el fondo y el fondo generó $ 300 en el transcurso de dos años, y estos $ 300 se reinvirtieron automáticamente en el fondo, su inversión total sería de $ 300.
Paso
Reste el resultado que obtuvo en el Paso 2 del valor total del fondo. Por ejemplo, si el valor actual del fondo es de $ 1,600, su resultado sería de $ 300 usando el ejemplo anterior y suponiendo que la reinversión adicional de dividendos se haya detenido. Divide este resultado por el valor total del fondo. Esto daría 0.1875, redondeado a la diez milésima más cercana. Multiplica por 100. Esto da un rendimiento de 18.75 por ciento. Reste este resultado de 100. Esto da un porcentaje de inversión acumulativa de 81.25 por ciento.