Tabla de contenido:
- Estados sin impuesto de jubilación de empleados federales
- Estados sin impuesto sobre la renta personal
- Impuestos de sucesiones
- Otros impuestos a considerar
Los trabajadores federales que hacen planes de jubilación deben considerar si el estado donde viven o planean mudarse grava con impuestos las pensiones o anualidades federales. Los empleados federales están bajo el Sistema de Retiro de la Función Pública, el Sistema de Retiro de los Empleados Federales y el Sistema de Retiro y Discapacidad de la Organización. Aquellos que se retiren bajo la FERS también pueden recibir cheques de la Seguridad Social.
Estados sin impuesto de jubilación de empleados federales
Los empleados federales que contemplan la jubilación pueden querer considerar los 10 estados que no cobran impuestos por las anualidades o pensiones de jubilación a partir de 2011. En el Sur, estos son Mississippi, Louisiana y Alabama, en el Medio Oeste, Kansas, Illinois y Michigan no aplican impuestos a las pensiones federales. En Nueva Inglaterra, solo Massachusetts figura en la lista, y en los estados del Atlántico medio, Nueva York y Pensilvania no tienen un impuesto federal de jubilación. También está Hawai, un lugar agradable para pasar los años de jubilación.
Estados sin impuesto sobre la renta personal
Los empleados federales también pueden considerar retirarse a estados que no tienen impuesto a la renta personal, especialmente si el cónyuge jubilado no trabajó para el gobierno federal y está cubierto por un sistema de pensiones privado. A partir de 2011, los estados sin impuesto a la renta personal eran Florida, siempre un lugar popular para jubilarse, Nevada, Alaska, New Hampshire, Texas, Tennessee, Washington, Dakota del Sur y Wyoming.
Impuestos de sucesiones
Los impuestos federales de jubilación no son los únicos impuestos a considerar cuando se planifica un lugar para vivir en la jubilación. Ciertos estados también tienen impuestos a la herencia, que los jubilados pueden querer evitar si desean dejar lo más posible a sus herederos. De los estados que no cobran impuestos por los beneficios federales de jubilación, Hawaii tiene un impuesto a la herencia para los difuntos residentes en propiedades por un valor de más de $ 3.5 millones, que va desde el 0.8% hasta el 16% para aquellos con un valor de más de $ 10.1 millones. Illinois exime a las propiedades de menos de $ 2 millones de impuestos. Kansas tiene dos tipos diferentes de impuesto a la propiedad, pero tiene disposiciones de "extinción", según la fecha de la muerte. El impuesto sobre el patrimonio "de retiro" finaliza en 2017 y el impuesto sobre el patrimonio independiente termina en 2020. Louisiana tiene un impuesto sobre la transferencia del patrimonio sobre el patrimonio valorado en más de $ 60,000. Mississippi impone un impuesto a las propiedades por un valor de más de $ 1 millón. En Nueva York, las propiedades con un valor de más de $ 1 millón contando todas las exenciones están sujetas a impuestos. El impuesto a la herencia de Pensilvania exime al cónyuge sobreviviente, pero cobra impuestos sobre la herencia de todos los descendientes directos, como hijos y nietos, en 4.5 por ciento, y más para otros familiares o no familiares. Los otros estados que no cobran impuestos sobre los ingresos federales de jubilación no imponen impuestos a la herencia o la herencia.
Otros impuestos a considerar
Los jubilados federales también deben considerar el impuesto estatal a las ventas, la tasa del impuesto a la propiedad y los impuestos al combustible al considerar la reubicación. Según el Centro de Información sobre la Vida en el Retiro, "muchas personas que planean retirarse utilizan la presencia o ausencia de un impuesto estatal sobre la renta como una prueba de fuego para un destino de jubilación. Este es un grave error de cálculo, ya que las ventas más altas y los impuestos a la propiedad pueden más que compensar la falta. de un impuesto estatal sobre la renta. La falta de un impuesto estatal sobre la renta no garantiza necesariamente una baja carga fiscal total ". Enumera los cinco estados con los impuestos locales y estatales más bajos según el porcentaje de ingresos como Alaska, Wyoming, Vermont, Dakota del Norte y Hawai. De esos cinco, solo Hawaii específicamente no impone impuestos sobre las pensiones o anualidades federales.