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El cálculo de una tasa de retorno es fácil de hacer a mano si tiene un valor de inicio y un valor final con un año de diferencia. Sin embargo, cuando tiene varios años de datos, así como contribuciones y retiros a la cartera durante ese tiempo, el uso de Excel para calcular sus rendimientos puede ahorrarle mucho tiempo. Otra ventaja para configurar una hoja de cálculo es que puedes cambiar fácilmente una de las variables y ver de inmediato cómo afecta a sus rendimientos. Por ejemplo, podría ver qué pasaría con su declaración si su cuenta tuviera un valor de $ 5,000 más (o menos).
Paso
Ingrese la fecha de todas las contribuciones que ha realizado y las distribuciones que ha tomado de su cartera en la columna A. Por ejemplo, digamos que usted contribuyó $ 5,000 el 1 de enero de 2014; $ 6,000 el 3 de marzo de 2015; y $ 4,000 el 15 de abril de 2016. Anote "1/1/14" en la celda A1, 3/3/15 en la celda A2 y 4/15/16 en la celda A3.
Paso
Ingrese todas las contribuciones que ha hecho y las distribuciones que ha tomado de su cartera en la columna B. En este ejemplo, ingrese $ 5,000 en la celda B1, $ 6,000 en la celda B2 y $ 4,000 en la celda B3.
Paso
Ingrese la fecha en que desea que finalice el cálculo al final de la columna A. Para este ejemplo, si desea que su cálculo finalice el 31 de diciembre de 2016, ingrese "12/31/16" en la celda A4.
Paso
Introducir el valor de su cartera en la fecha de finalización al final de la columna B como un número negativo, como si estuviera eliminándolo todo. En este ejemplo, si la cartera vale $ 16,000, ingrese "-16,000" en la celda B4.
Paso
Ingrese la fórmula interna de tasa de retorno en la celda C1 usando la fórmula "= XIRR (las celdas que contienen los valores, las celdas que contienen las fechas)". En este ejemplo, todos sus valores están en las celdas B1 a B4 y sus fechas en las celdas A1 a A4, por lo que ingresaría "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" y verá 0.033896, lo que significa su retorno de cartera Es el 3.3896 por ciento anual.