Tabla de contenido:
Los analistas e inversores utilizan la tasa de rendimiento anualizada para comparar las tasas de rendimiento entre inversiones con diferentes plazos de vencimiento. Por ejemplo, con solo observar los rendimientos generales, no se puede distinguir la diferencia entre un certificado de depósito que arrojó un total del 20 por ciento durante cinco años y una acción que arrojó un total del 12 por ciento durante tres años. Sin embargo, si sigue los pasos a continuación, puede determinar la tasa de rendimiento de cada inversión por año, de modo que pueda comparar con precisión las dos opciones.
Paso
Determine la inversión inicial requerida. Algunas inversiones, como las anualidades, pueden requerir una inversión mínima, mientras que otras, como las acciones, generalmente le permiten invertir tanto o tan poco como desee.
Paso
Determinar la duración de la inversión en años. Una inversión de 18 meses sería de 1,5 años.
Paso
Calcule cuánto valdrá su contribución al final de la inversión, también conocida como el vencimiento. Algunas inversiones, como una anualidad, tendrán un pago programado que puede utilizar. Otros, como las acciones, requieren que usted prediga el valor futuro.
Paso
Use la siguiente fórmula donde I es el monto de la inversión, M es el valor al vencimiento e Y es el número de años.
Tasa de rendimiento anualizada = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 Una inversión que cuesta $ 10,000 y tendrá un valor de $ 15,000 en cinco años tendría una tasa de rendimiento anualizada de poco más del 20 por ciento.