Tabla de contenido:
- Documentos de identificacion
- Documentos del número de cuenta
- Declaraciones y libros de contabilidad
- Nuevos documentos de cuenta
Las cuentas bancarias ofrecen una serie de funciones útiles, desde mantener su dinero seguro hasta ganar intereses y darle la posibilidad de emitir cheques o realizar depósitos y retiros automáticos. Sin embargo, en algunos casos es posible que deba cerrar una cuenta bancaria. Ya sea que esté buscando una cuenta con mejores funciones, mudándose a una región donde su banco actual no opera o reorganizando sus finanzas personales, necesitará varios documentos para cerrar una cuenta bancaria estándar.
Documentos de identificacion
Si planea cerrar una cuenta bancaria en persona en su sucursal local, es probable que deba presentar documentos de identificación. Las regulaciones de identificación evitan que los bancos cierren cuentas sin la autorización del titular de la cuenta. Una licencia de conducir será suficiente como prueba de identidad en la mayoría de los casos. Otros documentos de identificación, como un pasaporte, una identificación militar o una tarjeta de identificación con foto que no es del conductor también le permitirán demostrar al banco que usted es el titular de la cuenta.
Documentos del número de cuenta
Los documentos que enumeran el número de cuenta de la cuenta bancaria que desea cerrar también son esenciales para el proceso. En algunos casos, puede enviar una solicitud para cerrar una cuenta por correo sin presentar un documento de identificación. Sin embargo, aún deberá presentar el número de cuenta para que el banco pueda identificar la cuenta y asegurarse de que el nombre y la dirección donde solicita un cheque por el dinero en la cuenta coincidan con la información archivada en el banco. Los números de cuenta aparecen en los extractos bancarios, los resguardos de depósito, los resúmenes y los documentos iniciales de apertura que recibió cuando inició la cuenta por primera vez.
Declaraciones y libros de contabilidad
Antes de cerrar una cuenta bancaria, deberá asegurarse de que todos los cheques pendientes se hayan cobrado y que todos los depósitos estén disponibles en su cuenta. Puede verificar esto equilibrando su cuenta utilizando el último extracto de cuenta y su propio libro mayor para el seguimiento de los débitos y créditos dentro de la cuenta. Si tiene cheques pendientes que aparecen en su libro mayor pero aún no están en su estado de cuenta, deberá esperar a que se acrediten antes de cerrar la cuenta o arriesgarse a que los cheques reboten cuando alguien intente cobrarlos o depositarlos. Del mismo modo, los cheques de su empleador serán devueltos si intenta depositarlos en una cuenta cerrada, lo que le deja pasos adicionales para asegurar su dinero y dirigirlo a su nueva cuenta.
Nuevos documentos de cuenta
En muchos casos, la forma más fácil de cerrar una cuenta bancaria es preparar primero una nueva para atender las mismas necesidades continuas que la cuenta que está a punto de cerrar, como escribir cheques para facturas y recibir depósitos de cheques directos de forma automática. Si sigue esta estrategia, necesitará la información de su nueva cuenta, como un nuevo libro con su número de cuenta o un resumen de cuenta en línea que puede ver en su computadora. Estos documentos le permitirán transferir o depositar fondos de la cuenta que cierre y realizar un seguimiento de su presupuesto personal mientras realiza la transición entre cuentas.