Tabla de contenido:
- Números de privacidad de crédito
- Usar el número de seguro social de otra persona
- Usando el TIN de otra persona
- Individuos que usan EIN para obtener crédito personal
- Inmigrantes ilegales
Un número de identificación de contribuyente (TIN) es un número de nueve dígitos que la Administración de la Seguridad Social (SSA) o el Servicio de Impuestos Internos (IRS) emiten a individuos y empresas para fines de declaración de impuestos. Muchos esquemas ilegales implican el uso indebido de un número de identificación fiscal, incluido el uso de números de privacidad de crédito (CPN) o números de identificación del empleador (EIN) para obtener crédito personal.
Números de privacidad de crédito
El número de privacidad crediticia (CPN, por sus siglas en inglés) es un número de nueve dígitos que generalmente se vende bajo el pretexto de comenzar un nuevo archivo de crédito para personas con mal crédito. El CPN se usa en lugar de su número de Seguro Social cuando solicita un crédito. Algunos estafadores venden SSN no utilizados, mientras que otros venden EIN. De cualquier manera, obtener crédito usando algo que no sea su propio número de Seguro Social es ilegal. Usar un CPN para obtener crédito o reportar sus impuestos es ilegal. No hay usos legítimos para un CPN.
Usar el número de seguro social de otra persona
Si una persona obtiene ingresos ilegales (por ejemplo, por la venta de drogas o la prostitución), el contribuyente debe informar ese ingreso al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Aunque la actividad en sí es ilegal, al IRS no le importa: debe informar los ingresos obtenidos y pagar los impuestos correspondientes. Es un delito en este caso no reportar los ingresos.
Usando el TIN de otra persona
Es ilegal usar el TIN de cualquier otra persona (incluidos los SSN y los EIN) para cualquier propósito, incluyendo la presentación de impuestos, la recolección de beneficios del Seguro Social y la obtención de crédito. Si sospecha que alguien está usando su número de Seguro Social de manera fraudulenta, llame a la SSA al 1-800-772-1213 y solicite una declaración de ganancias personales y estimación de beneficios. Verifique que sus ganancias esperadas coincidan con lo que se encuentra en el estado de cuenta. Además, es ilegal vender, comprar o alterar las tarjetas del Seguro Social.
Individuos que usan EIN para obtener crédito personal
La empresa para la cual se emitió solo debe usar un número de identificación del empleador (EIN), pero los EIN, como los números personales de la Seguridad Social, son números de nueve dígitos, por lo que se pueden usar en solicitudes de crédito como si fueran números de la Seguridad Social.. Las personas con mal crédito a veces usan esta laguna para construir un historial de crédito utilizando el EIN, que a menudo no tiene historial de crédito, en lugar de su número personal de Seguro Social. Usar el EIN de esta manera es ilegal.
Inmigrantes ilegales
Las personas que no son elegibles para trabajar legalmente en los Estados Unidos pueden presentar sus impuestos usando un número de identificación fiscal individual, o ITIN, un número de nueve dígitos que se usa solo para la declaración de impuestos. El IRS no quiere disuadir a las personas de pagar impuestos (incluso si están en el país ilegalmente), por lo que no usarán este número para perseguir a las personas que reportan ingresos. El gobierno federal no informa la cantidad real recaudada de los inmigrantes ilegales, pero solo los impuestos de la Seguridad Social se estiman en alrededor de $ 9 mil millones.