Tabla de contenido:
Es posible recopilar información en la cuenta bancaria de otra persona. Sin embargo, existen ramificaciones legales para buscar esta información sin la debida autorización. Si ha obtenido un poder legal o es legalmente responsable de la persona en cuestión, el método de recopilación de información de la cuenta bancaria es bastante sencillo. En algunos casos, no se ha logrado una relación legal (es decir, un vecino anciano o amigo que sufre de demencia pero que no tiene familia). En este caso, se requiere algún trabajo adicional de pierna.
Paso
Obtenga la autoridad legal adecuada en la forma de un poder legal firmado (POA) o tutela designada por el estado. Si no tiene una relación biológica con la persona en cuestión, visite la oficina del secretario de la corte local, explique su situación e infórmese sobre los pasos a seguir para convertirse en tutor. Este proceso puede llevar varias semanas.
Paso
Póngase en contacto con un abogado para obtener el papeleo adecuado que permitirá a los bancos del área proporcionarle información cuando realice una consulta. Un profesional bancario no podrá decirle si el "Sr. Smith" tiene o no una cuenta en sus instalaciones, a menos que tenga credenciales para solicitar esa información.
Paso
Busque el correo de pruebas bancarias en una ubicación específica. Los bancos suelen enviar un extracto una vez al mes. Si es posible, acceda a los documentos personales de la persona para revisar cualquier registro que permita conocer la ubicación de las cuentas bancarias.
Paso
Llama a los bancos de la zona. Cuando tenga las credenciales adecuadas, puede llamar y preguntar si el "Sr. Smith" tiene una cuenta. La mayoría de los bancos requerirán que usted ingrese a la sucursal para realizar una consulta formal.