Cómo calcular el exceso de devoluciones

Calcular el exceso de rendimiento implica calcular cuánto dinero ganó en sus inversiones específicas más allá de lo que hubiera hecho si hubiera invertido en una inversión libre de riesgo, como un bono del gobierno garantizado. Los inversores pueden seguir una fórmula específica para determinar la diferencia entre el rendimiento de un activo y la tasa de rendimiento sin riesgo.

Paso

Recopilar información sobre la tasa de interés de los bonos gubernamentales garantizados sin riesgo. Sitios como Yahoo Finance ofrecen información clara y accesible sobre la tasa de rendimiento garantizada de los bonos del Tesoro de EE. UU. A 10 o treinta años.

Paso

Recopile información sobre su cartera de acciones durante el mismo período de tiempo. Esto puede implicar el inicio de sesión en su administrador de cartera de Internet o ponerse en contacto con su agente. Desea saber el valor de su cartera al comienzo del período y el valor de su cartera al final del período.

Paso

Calcule la tasa de crecimiento porcentual para su cartera durante el período de tiempo especificado. Por ejemplo, si el valor de su cartera era 1,000 y ahora es 1,500, su tasa de crecimiento es (1,500 / 1,000) - 1 x 100 por ciento = 50 por ciento.

Paso

Reste la tasa de rendimiento garantizada del bono sin riesgo del desempeño de su cartera de acciones. Por ejemplo, si el bono libre de riesgo paga 7.33 por ciento y su cartera creció en 8.33 por ciento, calcule 8.33 por ciento menos 7.33 por ciento.

Paso

Identifique sus rendimientos en exceso. En el caso anterior, su rendimiento excedente es del 1 por ciento. Esto significa que su cartera le pagó un 1 por ciento más de lo que hubiera ganado si hubiera invertido en un bono sin riesgo.