Tabla de contenido:
La anualización de los datos del año hasta la fecha (YTD) le permite comparar el desempeño actual en diferentes períodos de tiempo. Por ejemplo, si su cartera ha subido un 4 por ciento en los primeros cinco meses del año, es difícil saber si está en camino de superar el 10 por ciento de rendimiento que obtuvo el año anterior. Convertir las medidas de rendimiento a un porcentaje anual le permite realizar una comparación general más significativa.
Sigue la formula
Para anualizar los datos, divida el valor actual por el valor de inversión inicial. Luego, eleva el resultado a 12 dividido por la cantidad de meses que han pasado. Tercero, reste 1. Cuarto, multiplíquelo por 100. Por ejemplo, digamos que su cartera tenía un valor de $ 1,000 al comienzo del año y un valor de $ 1,040 cinco meses después, a fines de mayo. Divide $ 1,040 por $ 1,000 para obtener 1.04. Luego, suba 1.04 a la potencia 12/5, o 2.4, para obtener 1.0987. Tercero, resta 1 de 1.0987 para obtener 0.0987. Cuarto, multiplique por 100 para encontrar que su rendimiento anualizado sería 9.87 por ciento.