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Con tantas opciones diferentes de inversión por ahí, puede ser difícil saber cuáles están funcionando bien y cuáles han tenido un desempeño inferior. Para monitorear el desempeño de sus inversiones, puede utilizar la fórmula de retorno realizada, que toma en cuenta la cantidad total de ganancias o pérdidas en las que incurrió al retener la inversión. Saber el rendimiento de sus inversiones puede ayudarlo a tomar mejores decisiones en el futuro.
Calcular retorno realizado
El rendimiento que obtiene de una inversión en realidad tiene dos componentes: el aumento o la disminución en el precio de la inversión y los ingresos que recibe mientras es propietario de la inversión. Por ejemplo, una acción puede pagar dividendos trimestrales a los accionistas, o un bono puede hacer pagos de intereses trimestrales. Si no incluye la porción de ingresos, podría estar subestimando el desempeño de sus acciones que pagan dividendos o bonos con ingresos.
Para calcular el rendimiento obtenido, reste el precio inicial del precio final para calcular el aumento o la disminución en el valor de la inversión. Luego, agregue cualquier ingreso pagado durante su propiedad de la inversión.
Por ejemplo, supongamos que compra una acción al comienzo del año por $ 50 y al final del año la vende cuando vale $ 49, pero pagó $ 1 cada trimestre en dividendos. Reste el precio inicial de $ 50 del precio final de $ 49 para descubrir que perdió $ 1 en el valor. Pero luego agregue los $ 4 de dividendos para determinar que el retorno de la inversión realizado fue en realidad de $ 3. Si hubiera ignorado el componente de ingresos, habría pensado erróneamente que perdió dinero en la inversión.
Rentabilidad realizada como porcentaje
Calcular su rendimiento obtenido como una cifra en dólares es útil, pero no le permite comparar el rendimiento relativo de inversiones de diferentes tamaños. Por ejemplo, un retorno de $ 500 puede sonar muy bien, pero es mucho mejor si solo tuviera que invertir $ 1,000 que si tuviera que invertir $ 100,000.
Para calcular su rendimiento realizado como un porcentaje, divida la cantidad de su rendimiento realizado por su inversión inicial. Luego, multiplica el resultado por 100 para convertir el decimal en un porcentaje. Por ejemplo, si se dio cuenta de un retorno de $ 3 en una inversión de $ 50, divida $ 3 por $ 50 para obtener 0.06. Luego, multiplique 0.06 por 100 para descubrir que obtuvo un retorno del 6 por ciento de su inversión.