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Los fondos mutuos son un vehículo de inversión popular entre todos los tipos de inversores y ahorradores. Pueden ayudar a que una cartera crezca, pueden proporcionar ingresos y pueden ayudar a una persona a ahorrar para su jubilación. Invertir en un fondo mutuo es bastante fácil. Sin embargo, hay algunas cosas que debe saber y considerar acerca de los retiros.
Paso
Un inversionista debe llamar a su corredor de bolsa, asesor financiero o compañía de fondos donde se mantienen las acciones del fondo mutuo. A continuación, el inversionista debe explicar el motivo de la llamada, instruir al corredor para que venda una cierta cantidad o cierta cantidad de dólares del fondo mutuo, y luego aconsejar cómo deben manejarse los ingresos (un cheque puede enviarse por correo, por cable o por cobrar). o transferido).
Paso
El inversor debe llamar en la orden de venta antes de las 4 p.m. Además, se debe asignar tiempo para que se ingrese al comercio y para cualquier pregunta que deba ser respondida o que se plantee. Dado que los precios de los fondos mutuos al final del día de negociación, el precio exacto del fondo mutuo no se puede determinar en el momento de la venta, por lo que es conveniente vender algunas acciones o dólares más de lo necesario. Además, si el fondo mutuo tiene una comisión de reembolso o un cargo de venta, también debe tenerse en cuenta.
Paso
Los fondos mutuos se liquidan de manera diferente a las acciones y bonos. Las ventas de fondos mutuos del mercado monetario se liquidan el mismo día; sin embargo, los cheques y los cables no se envían hasta el día siguiente. Las ventas de fondos de acciones y bonos se liquidan en un día hábil, por lo que los fondos están disponibles en dos días a partir de la venta.
Paso
Mantener registros de todas las transacciones de fondos mutuos (compras, ventas, reinversiones, reembolsos y / o canjes). Esta información será necesaria para fines fiscales.