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Muchas personas retienen documentos financieros antiguos por mucho más tiempo del necesario, mientras que otros se apresuran a tirar información que puede ayudarles más adelante. Mantenga las declaraciones de impuestos antiguas durante al menos siete años y los talones de cheques de pago hasta que haya recibido su W-2.
Consideraciones
Mantenga todos los registros financieros hasta que haya verificado la exactitud de la información en ellos y haya excedido el límite de tiempo para que las instituciones financieras (por ejemplo, las compañías hipotecarias) y el IRS le hagan preguntas sobre esos registros.
Declaraciones de impuestos
Conserve las declaraciones de impuestos anteriores durante siete años (o más, si su asesor financiero lo recomienda). Este es el tiempo límite para que el IRS lo audite o cuestione su devolución, o para que realice ciertos tipos de cambios en su declaración. Sin embargo, no hay límite de tiempo si no presentó una declaración o si presentó una declaración fraudulenta.
Talones de cheque
Conserve los talonarios de cheques solo hasta que reciba el W-2 de ese año y verifique que los montos en el W-2 coincidan con los montos de sus talones de cheques.
Documentos de respaldo
Además de conservar sus antiguas declaraciones de impuestos, guarde copias de los documentos de respaldo, como sus formularios W-2, recibos de contribuciones de caridad, estados de cuenta anuales y estados de cuentas hipotecarias.
Almacenamiento
Almacene las declaraciones de impuestos anteriores y los talones de los cheques de pago en carpetas o cajas, organizadas por año, en un archivador u otro lugar seguro.