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La muerte de un miembro de la familia u otro ser querido puede ser muy difícil tanto emocional como financieramente cuando se trata de la transferencia de activos como las acciones. Puede ser muy confuso y puede tener cargas impositivas asociadas. Conocer los diferentes registros de stock y el procedimiento involucrado puede facilitarlo.
Paso
Determinar cómo se registró la acción. Las diferentes inscripciones son: Propietario individual individual, Transferencia en caso de fallecimiento, Inquilino conjunto con derecho de supervivencia e Inquilinos conjuntos en común. Las acciones también se pueden colocar en un fideicomiso. Saber cómo se registran las acciones determinará cuánto esfuerzo llevará transferirlas.
Paso
Asegure un formulario de transferencia de propiedad de acciones y llénelo completamente. Por supuesto, para las cuentas que no son de propiedad conjunta, el patrimonio debe probarse antes de que pueda llevarse a cabo el proceso de transferencia. Para las cuentas de Transferencia en caso de muerte, no es necesario un proceso de sucesión y no tienen que incluirse en un testamento.
Paso
Obtenga una garantía de la firma Medallion si es necesario. En algunas situaciones, como cuando hay más de una cierta cantidad de acciones, se necesita tal garantía. Esto se puede obtener de un banco que participa en el programa Medallion Stamp. Este programa garantiza la firma en certificados de acciones. Un sello de notario no es un sustituto del Sello de Medallón.
Paso
Complete una exención del impuesto a la herencia si el estado lo requiere. Algunos estados pueden requerir esta exención y otros no.