Cómo tratar un cheque cancelado en un estado de conciliación bancaria

Los cheques que han salido del banco se llaman cheques cancelados. El banco ha pagado y contabilizado los fondos y le ha proporcionado el cheque original o una imagen escaneada del cheque. Esto significa que, en lo que respecta al banco, la transacción está completa, a menos que encuentre un error y se ponga en contacto con el banco.Conciliar el cheque cancelado con el extracto bancario es la forma en que encontraría un problema con la transacción, si existe.

La conciliación de su chequera puede ayudarlo a mantenerse en buena forma financiera.

Paso

Mire el número de cheque en el cheque cancelado o cheques. Si tiene más de un cheque cancelado, póngalos en orden numérico de menor a mayor.

Paso

Coloque su registro de cuenta corriente junto a los dos estados de conciliación bancaria más recientes.

Paso

Marque cada cheque cancelado colocando una marca en la declaración de conciliación. Confirme que las cantidades están de acuerdo con el centavo.

Paso

Marque el cheque cancelado en el registro de la cuenta corriente colocando una marca de verificación en la columna asignada. Para encontrar la columna de la derecha, mire los encabezados en la parte superior del registro. Si todo coincide con los cheques, el registro de la cuenta y el estado de conciliación, verifique la resta para asegurarse de que el saldo de la cuenta sea correcto. Si los números son incorrectos, verifíquelos nuevamente y, si no son correctos, comuníquese con su banco.

Paso

Complete la conciliación después de que haya confirmado la exactitud de la declaración comparándola con los cheques y depósitos cancelados. Agregue cualquier depósito realizado después de la fecha de emisión del extracto al saldo final del extracto. Luego, reste los retiros pendientes, los cheques que haya escrito, las transacciones en cajeros automáticos y las tarifas retiradas de la cuenta después de la fecha de emisión del estado de cuenta.