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Los fondos mutuos son una opción atractiva para muchos inversores porque ofrecen el potencial de rendimientos más altos que las opciones conservadoras como los CD y los bonos. Los fondos mutuos también aíslan a los inversores de pérdidas catastróficas al proporcionarles una cartera más diversa que las compras directas de acciones. La cantidad de dinero que puede utilizar para comprar fondos mutuos no está limitada por la ley, a menos que esté comprando los fondos como parte de un plan de ahorro para la jubilación con ventajas impositivas.
Límites de fondos mutuos
No hay límites regulados por el gobierno federal a la cantidad de dinero que puede colocar en un fondo mutuo. Puede haber límites de contribución mínimos o máximos definidos por el agente a través del cual está invirtiendo.
Límites de fondos mutuos de IRA
Las cuentas de jubilaciones individuales (IRA) y Roth IRA son opciones populares para ahorrar para la jubilación porque confieren ciertos beneficios fiscales al ahorrador. La cantidad máxima de dinero que puede gastar en fondos mutuos para una cuenta IRA o Roth IRA a partir de 2010 es de $ 5,000 por año si tiene menos de 50 años y $ 6,000 por año si tiene 50 años o más.
Límites de fondos mutuos de 401 k
La mayoría de los planes de ahorro de jubilación 401k patrocinados por los empleados se centran en la compra de fondos mutuos que enfatizan una combinación de acciones, bonos e inversiones del mercado monetario. La contribución personal máxima que puede hacer a un 401k en un año a partir de 2010 es de $ 16,500 si tiene menos de 50 años y $ 22,000 si tiene 50 años o más.