Cómo documentar los gastos médicos de los impuestos

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) recomienda mantener buenos registros, pero no requiere que las empresas o los individuos mantengan registros financieros en ninguna forma en particular. Si reclama gastos médicos como una deducción en sus impuestos, debe conservar la documentación para usar en caso de una auditoría.En una auditoría, debe demostrar al IRS que los gastos que ha reclamado son válidos o se le puede exigir que pague un impuesto sobre la renta adicional.

Asegúrese de tener la documentación adecuada en caso de que un IRS audit.credit: Creatas / Creatas / Getty Images

Paso

Etiquete las secciones de un archivo de acordeón o carpetas de archivos separadas con las categorías de gastos médicos que podrá reclamar. Necesitará una sección para facturas médicas, facturas dentales, recetas, seguro médico y costos de transporte. Dependiendo de los tipos de atención médica que usted y sus dependientes usen, es posible que necesite secciones adicionales. Si, por ejemplo, el médico de su hijo le receta tutoría, agregue una sección para los gastos educativos. Otras posibilidades incluyen los honorarios legales incurridos para obtener el tratamiento y los honorarios apropiados para las conferencias médicas.

Paso

Agregue notas a cada registro escrito de un gasto médico cuando lo reciba. Cada documento debe identificar quién incurrió en el gasto: usted o uno de sus dependientes. El registro también debe incluir el nombre y la dirección del proveedor, la fecha del gasto, el tipo de gasto y el costo. El IRS recomienda realizar un seguimiento de los gastos cuando se producen. Los registros escritos incluyen elementos como recibos, facturas, recibos de ventas, cheques cancelados, estados de cuenta de tarjetas de crédito y registros de transferencias electrónicas.

Paso

Ingrese los detalles del registro médico en su hoja de cálculo o aplicación de seguimiento. Puede configurar una hoja de cálculo con papel y lápiz o usar un software de computadora para hacer un seguimiento de los gastos médicos. La hoja de cálculo debe incluir una columna para cada uno de los detalles que haya anotado en el registro escrito. Organiza las columnas de una manera que tenga sentido para ti. Podría, por ejemplo, poner la fecha en la primera columna, luego el nombre de la persona asociada con el gasto, el tipo de gasto, etc. Las aplicaciones de hoja de cálculo o el software de seguimiento especializado tienen varias ventajas sobre un registro escrito a mano. Por ejemplo, la mayoría del software le permitirá reorganizar el orden de las columnas y ordenar la información por un factor específico. Un sistema de seguimiento por computadora también le dará los totales automáticamente.

Paso

Coloque el registro escrito del gasto en la sección correspondiente de sus archivos. Mantenga los registros ordenados por fecha dentro de cada sección del archivo colocando consistentemente cada registro nuevo en la parte delantera o trasera del archivo.