Tabla de contenido:
Transferir su plan de ahorros para la universidad 529 existente a otro plan 529 es relativamente fácil una vez que tenga los documentos en orden. Investigar los planes 529 disponibles y encontrar el que mejor se adapte a sus necesidades de inversión puede llevar tiempo. Asegúrese de que el plan que desea transferir sea elegible.
Transferencia de 529 planes de ahorro para la universidad
Paso
Verifique que la cuenta que desea transferir sea elegible. A menos que también esté cambiando el beneficiario, la mayoría de los planes lo restringen a una transferencia cada 12 meses. Si está cambiando de beneficiarios, la descripción del plan para su plan actual le permitirá saber si puede transferir la cuenta en menos de 12 meses.
Paso
Seleccione el nuevo plan 529 que desea abrir. Los planes varían ampliamente de un estado a otro. Cada uno tiene diferentes opciones de inversión y estructuras de comisiones. Elija el plan que sea más compatible con sus necesidades de inversión y que tenga las tarifas más bajas.
Paso
Abra la nueva cuenta 529 y envíe la documentación de transferencia requerida. El antiguo plan 529 debería poder transferir directamente la cuenta al nuevo plan, conocido como reinversión directa. Muy pocos planes, si los hay, insistirán en enviarle un cheque que luego enviará al nuevo plan.