Tabla de contenido:
- Invitar a posibles miembros y celebrar una reunión
- Configurar el club como un negocio
- Procedimientos del Club y el Acuerdo Operativo
- Abrir una cuenta de corretaje
Con un club de inversión, puede aprender sobre el mercado de valores invirtiendo en colaboración con un grupo de miembros motivados del club. Con un club, los miembros pueden experimentar la inversión en el mercado de valores con solo una pequeña contribución mensual a la cuenta de inversión del club. Muchos clubes han producido retornos de inversión muy por encima de los promedios del mercado de valores.
Invitar a posibles miembros y celebrar una reunión
Un club de inversión suele tener de 12 a 15 miembros. Para medir el nivel de interés, la reunión inicial debe explicar el propósito y los objetivos de un club. Invite a amigos, familiares, compañeros de trabajo y conocidos o cualquier persona que pueda estar interesada en aprender más sobre el mercado de valores y ganar dinero invirtiendo en acciones. En la reunión, explique a los posibles miembros que el club será una asociación establecida formalmente, con reuniones mensuales regulares y una contribución de inversión mínima mensual. Las decisiones de inversión serán por voto de los miembros, luego de que las historias de inversión para acciones individuales específicas sean presentadas y discutidas por los miembros. Proporcione una visión general de los costos para establecer el club, como la presentación para formar la asociación y las tarifas para unirse a la Asociación Nacional de Clubes de Inversión a través de su sitio web BetterInvesting (ver Recursos). En ese sitio web, puede encontrar los formularios, las plantillas y el software que necesitará para administrar el club.
Configurar el club como un negocio
Su club de inversión será una entidad legal separada. La mayoría de los clubes forman una sociedad general o una compañía de responsabilidad limitada. Presente la sociedad o los documentos de la LLC con la división de negocios de su estado. También deberá obtener un número de identificación de empleador del Servicio de Impuestos Internos. Como entidad separada, el club presenta una declaración de impuestos de sociedad cada año bajo la identificación fiscal EIN. En la declaración de la sociedad, usted informa la participación proporcional de los miembros en las ganancias, pérdidas e ingresos que se reclamarán en sus declaraciones de impuestos individuales.
Procedimientos del Club y el Acuerdo Operativo
El acuerdo de operación de la asociación cubre en detalle cómo funcionará el club de inversión. Incluya en el acuerdo elementos tales como las responsabilidades y derechos de los miembros, el calendario de reuniones del club, las contribuciones mensuales mínimas, las reglas para retirar dinero y cómo se manejarán los aspectos financieros del club. El club también necesita un sistema de contabilidad para rastrear la participación de cada miembro en el valor de la cartera. Con la mayoría de los clubes, los miembros pueden contribuir más que el mínimo mensual y el software de contabilidad hará un seguimiento de las acciones de los miembros según los montos y las fechas de las contribuciones.
Abrir una cuenta de corretaje
Abra una cuenta de inversión única en el nombre del club usando el número de identificación fiscal adquirido del IRS. Designe un miembro y un miembro suplente para que actúen como el contacto entre el club y la firma de corretaje y la cuenta. El miembro responsable depositará las contribuciones en la cuenta y manejará los pedidos para comprar y vender las acciones según lo acordado durante las reuniones del club. Por lo general, los miembros deben aportar un mínimo de $ 20 por mes, lo que significa que un club con el número promedio de miembros agregará $ 250 a $ 300 o más a la cuenta del club cada mes. Proporcione copias de los estados de cuenta a todos los miembros del club.