Tabla de contenido:
- Contactando al Custodio
- Solicitar una distribución
- Complete el formulario de contribución
- Cerrando tu cuenta
Por diversas razones, como las altas tarifas de mantenimiento y las malas opciones de inversión, es posible que desee transferir los fondos de su plan de ahorro de salud actual a otra HSA. Para realizar la reinversión, deberá consultar con el custodio que posee su cuenta actual.
Contactando al Custodio
Solo los custodios o fideicomisarios calificados por el Servicio de Impuestos Internos pueden abrir HSA. El custodio es la institución financiera que ofrece el plan, como un banco, una cooperativa de crédito o una compañía de seguros. Si obtuvo su plan a través de su empleador, su custodio aún mantiene su HSA. Para obtener instrucciones sobre cómo renovar su HSA, comuníquese con el custodio de su cuenta actual. Si su empleador patrocina su plan, comuníquese con su departamento de recursos humanos o con el administrador del plan.
Solicitar una distribución
Siga las instrucciones de su custodio para solicitar una distribución de los fondos de su HSA. Es posible que se le permita completar y enviar el formulario de distribución en línea. De lo contrario, normalmente puede enviar por correo, fax o dejar el formulario. En general, debe incluir información de identificación en el formulario, como su dirección y número de Seguro Social, más el monto que desea que se le pague. Esta cantidad puede ser la Importe total o parcial de su saldo.. Es posible que su banco pueda ingresar el dinero directamente en su cuenta bancaria o que le envíe un cheque.
Puedes solicitar solo una reinversión para el año. También tiene 60 días a partir de la fecha en que recibió la distribución para depositar los fondos en su nueva HSA. Si no cumple con el plazo de 60 días, su distribución estará sujeta a impuestos sobre la renta y una multa del 20 por ciento.
Complete el formulario de contribución
Ya debe tener una HSA establecida con el nuevo proveedor para solicitar un depósito de sus fondos de reinversión. Es posible que deba completar un formulario específico que autoriza a su nuevo proveedor a realizar el depósito. En general, debe adjuntar su contribución de reinversión con el formulario.
Cerrando tu cuenta
El antiguo formulario de distribución de transferencia de su proveedor puede tener una opción para que cierre su cuenta HSA anterior. De lo contrario, llame al proveedor y solicite que cierre la cuenta.