Tabla de contenido:
Paso
A diferencia de un cheque personal, un cheque de caja está respaldado por fondos bancarios en lugar de los fondos en su cuenta de cheques personal. Sin embargo, le proporciona al banco los fondos para cubrir el cheque de caja en el momento de la compra, ya sea con el dinero que trajo a la sucursal o con los fondos deducidos de una cuenta bancaria que tenga allí.
Cheque de caja distinguido
Reportando al IRS
Paso
De acuerdo con la Ley de Secreto Bancario, las instituciones financieras que reciben $ 10,000 o más de un cliente a cambio de un cheque de caja u otro instrumento negociable deben informar la transacción al IRS.Esto es cierto ya sea que se haya alcanzado el umbral de $ 10,000 durante una sola transacción o en el transcurso de varias transacciones relacionadas. Por ejemplo, si compra un cheque de caja de $ 5,000, es probable que el banco no reporte la transacción. Sin embargo, si el cheque de caja es uno de varios, lo que eleva el monto total de su transacción a $ 10,000 o más, el banco debe informar la serie de transacciones. El banco también puede reportar su cheque de caja de $ 5,000 si la transacción parece sospechosa, incluso si usted no realiza ninguna otra transacción.