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La planificación fiscal no es algo que deba tener lugar el 14 de abril. Si espera hasta el último minuto para hacer sus impuestos, podría perderse valiosas deducciones y terminar pagando más de lo que debería. Peor aún, podría encontrar que le debe mucho dinero al IRS y no tiene forma de pagar lo que debe. Realizar una planificación impositiva continua durante todo el año y estimar lo que debe es la mejor manera de evitar esta situación infeliz.
Paso
Reúne toda la documentación financiera que puedas. Aún no tendrá su formulario W2, pero sí tiene sus talones de pago. No tiene los formularios 1099 de sus bancos y firmas de corretaje, pero sí tiene sus estados de cuenta mensuales. Cuanta más información pueda recopilar, más precisa será su estimación.
Paso
Descargue una copia del formulario 1040 del sitio web del IRS o use su software favorito de preparación de impuestos para comenzar una nueva declaración. Usar software de preparación de impuestos es más fácil porque el software hace todos los cálculos por usted.
Paso
Consulte los sitios web del IRS para ver si la exención personal y los montos de deducción estándar se han revisado todavía.Estas cantidades se revisan periódicamente, y tener las cifras más actualizadas hará que su estimación de impuestos sea más precisa. Si las nuevas cifras aún no están disponibles, use las cantidades que se muestran en las instrucciones para el formulario 1040 o incluidas en su software de preparación de impuestos.
Paso
Complete el formulario 1040 como si estuviera haciendo sus impuestos. Use sus talones de pago para estimar sus ingresos salariales. Simplemente multiplique la cantidad bruta por el número de períodos de pago. Por ejemplo, si le pagan cada dos semanas, tiene 26 períodos de pago. Puede calcular su interés anual y dividendos multiplicando las cifras de sus estados de cuenta bancarios y de corretaje mensuales por 12.
Paso
Ingrese sus exenciones y deducciones, así como cualquier otro ajuste que espera tener en el próximo año. Si planea hacer una contribución a una cuenta IRA deducible o de ahorros para la salud, ingrese esa cantidad en el formulario 1040 y utilícela para ajustar sus ingresos.
Paso
Calcule la cantidad de impuestos que se retendrán de su cheque de pago durante el próximo año multiplicando el impuesto federal sobre la renta retenido en su recibo de pago por la cantidad de períodos de pago. Si su banco o firma de corretaje retiene impuestos de sus intereses y dividendos, incluya esa cantidad también.
Paso
Use la tabla de impuestos del IRS (consulte la sección Recursos) para obtener el total de impuestos adeudados en función de su ingreso sujeto a impuestos. Compare esa cantidad con los impuestos que espera que se le retengan para calcular cuánto espera adeudar al IRS.