Tabla de contenido:
La designación de cuenta es un término usado cuando se habla de un beneficiario de una cuenta bancaria. Cuando fallece una persona con una cuenta bancaria, la designación de la cuenta es el formulario que indica a quién se le ha otorgado la cuenta.
Cuentas bancarias
La mayoría de las cuentas bancarias requieren que los clientes completen un formulario de Designación de Cuenta, según HSA Bank. En caso de fallecimiento, este formulario indica a quién se debe transferir la propiedad.
Valores
La mayoría de los emisores de acciones y fondos mutuos también requieren que los inversionistas completen un formulario de Designación de Cuenta para determinar quién obtendría los derechos de propiedad en caso de fallecimiento, dice HSA Bank.
Planes de jubilacion
Muchos planes 401 (k), junto con otros programas de jubilación, requieren designaciones de cuentas, según HSA Bank. Al igual que con otros tipos de cuentas, este formulario especifica quién obtiene los derechos de la cuenta en caso de fallecimiento.
Poder legal
Las personas con un poder notarial sobre alguien también pueden tener que completar un formulario de Designación de cuenta, de acuerdo con M&T Bank, N.A. En este caso, el formulario otorga a otra persona el derecho de controlar los beneficios del poder legal sobre alguien.
Cambio de designación de cuenta
Se debe completar un formulario de Designación de Cuenta cada vez que el beneficiario cambie.