Tabla de contenido:
Paso
Usted puede deducir hasta $ 4,000 de su declaración de impuestos si recibe una pensión estatal o un ingreso de jubilación. Las pensiones privadas o los ingresos de jubilación están sujetos a una deducción de $ 2,000. No puede tomar una deducción si no retira dinero de su cuenta de jubilación. Además, no recibe la deducción si obtiene beneficios de jubilación de un plan del empleador pero continúa trabajando para el empleador del cual recibe los beneficios.
Significado
Beneficio
Paso
El beneficio de una exención de ingresos de jubilación es que puede conservar una mayor parte de sus ingresos durante la jubilación. Si bien la deducción es pequeña, esto es más de lo que obtendría sin deducción. La pensión del gobierno es la que más se beneficia, ya que las pensiones estatales y federales son deducibles hasta $ 4,000. Casado y presentando conjuntamente con una pensión del gobierno le permite deducir hasta $ 8,000. Además, puede continuar trabajando y recibir la deducción de una cuenta IRA. La regla de no exención solo se aplica a los planes del empleador.
Desventaja
Paso
El importe de la exención es pequeño. Si bien es mejor que nada, todavía tiene que pagar impuestos sobre la renta en la mayoría de sus beneficios de jubilación. Es posible que esto no sea suficiente para ayudarlo a evitar la tributación de sus beneficios de seguridad social. La tributación de los beneficios de seguridad social ocurre cuando la mitad de sus ingresos de seguridad social y todos sus otros ingresos de seguridad no sociales exceden los $ 25,000 anuales si es soltero y $ 32,000 si está casado.
Consideración
Paso
Considere la posibilidad de convertir cualquier plan de empleador tradicional a un plan Roth. Tendrá que pagar el impuesto sobre la renta sobre el monto total de la conversión. Aproveche las deducciones disponibles para usted en Carolina del Norte. Después de pagar el impuesto sobre la conversión, Carolina del Norte exime a todos sus ingresos Roth del impuesto sobre la renta, por lo que no tendrá que preocuparse por pagar el impuesto sobre la renta en las distribuciones de su cuenta de jubilación.